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2024.05.28
カテゴリ：米国債券買ってみた。
皆さん、こんにちわ！
レアメタルｋです。 ('ω')  広大なフラワーパーク！！ (*'ω'*) さて！！ 最近僕は新しい投資信託である、 iFreeHOLD 米国国債（T-Zero2044） の存在を知りました！ (;^ω^)ちょっと遅いかな？(笑) 新NISAの成長投資枠で購入可能な 「中身がゼロクーポン債の投資信託」です。 ほんと、色んな商品を考案するのはスゴイと思います。 (;^ω^)  ※大和アセットマネジメントHPより。 ふむふむ。 2044年償還の米国債1銘柄だけで運用するスタイルって初めて見ました！ 投資した時点で満期まで保有すると利回り（ドルベース）が確定って これは安心感がありますね！ (*'ω'*) まさにゼロクーポン債と同じような特徴を持ち合わせてます。 現在の基準価額は、、、 ↓↓↓↓  ※楽天証券HPより。 今年の3月27日からローンチされたので ちょっと純資産が少ないですね。 そして信託報酬が0.1705%です。 これだったら別に生のゼロクーポン債でいいじゃんと思った人も いらっしゃるかもしれません。 (;^ω^) しかし！！ 僕が注目した点は、この投信は成長投資枠で買える点です！ (*'ω'*) そう。。。 非課税で運用が出来る！ これ、メリットがデカいですね。 (*'ω'*) 償還年が同じ2044年の 生ゼロクーポン債のシミュレーションをしてみました。 ↓↓↓↓  ※SBI証券より。 このゼロクーポン債で調べてみました。 約980ドル買うとします。 ↓↓↓↓  980ドル買う。 ↓↓↓↓ 2,400ドルになって償還される。 収益は約1,420ドル！ 2.44倍になったということですね。 (*'ω'*)ｖ しかし、生のゼロクーポン債は新NISAでは買えません。 ですから収益の1,420ドルに対して約20％の税金がかかります。 (´；ω；`)ｳｩｩ 現時点では約20％ですが、増税大国日本ですから 20年後も20％のままである可能性は低いような気がします。 (˘ω˘)。。。 しかし、今回の投信で保有した場合、 利益がまるまるゲット出来るんですよね。 もちろん為替リスクはありますが、 損益為替分岐点は1ドル64円程度。 ですから利益が出る可能性は高いと思ってます。 あと、信託報酬が0.1705%ですが妥当な水準だと思ってます。 なぜならば、 生のゼロクーポン債でキャピタルゲインを狙って売却した場合、 証券会社との相対取引となります。 けっこう安い値段で買い取りされますよね。 (;^ω^)特に年限が長い債券は買い叩かれる。 ナントカショック！が発生して金利が急低下した時に、 この投信の基準価額は上昇すると思いますから、 その時に投信を売り、 下落した株式を買うという戦略も出来るかもしれません。 (*'ω'*) 少し気になる点は、 新NISAの貴重な成長投資枠を使うのは ちょっとモッタイナイ気もします。。。 (;^ω^) なんせ株式のリターンって凄まじいですから。 2044年までNasdaq100投信を保有した場合、 2.44倍のリターンどころではないと個人的には思ってます。 (笑) そういった点もよく考えて投資したいです。 (*'ω'*) 長期間放置したい人にとっては 興味深い投資先なのかなと思ってます。 ただ、現状の僕のアセットアロケーションは半分が債券なので、 もう少し株式の比率を高めたいと思ってます。 (*'ω'*)100万回言ってる。(笑) ネット上ではリターンの点で酷評されてるのを見かけましたが、 そりゃ、債券と株式を比較した場合、 圧倒的に株式が強かった歴史がありますから当然です。 (;^ω^) 僕は低コストでゼロクーポン債が成長投資枠で買える という特徴を評価したいと思います。 (*'ω'*)ｖ 1,000円くらい買ってみようかな。。。 (笑) ここまで読んで下さり、ありがとうございました！！ ('ω') ※ここからは広告を含みます。  現在、米10年債利回りが常に4%を超えてる状態になってますが、 Nasdaq100は最高値を更新中。 (-_-;) もうみんな逆イールドになってることすら忘れてそう。。。 恐怖に支配されてる時に勇気を持って買い向かった人が 今は資産爆増出来てますね～！ （すべての場合にそうなるという保証はないけど。(汗)） 金利が高いか、低いかという基準も 時期によって変化するんだなとヒシヒシ感じております。 (˘ω˘)。。。 今後の米10年債利回りの行く末はいかに。 お気に入りの記事を「いいね！」で応援しよう
Last updated
2024.05.28 08:20:14
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